El Servicio de Administración Tributaria (SAT) reforzará en abril la vigilancia de las transferencias bancarias, enfocándose en la trazabilidad del dinero y el correcto registro de conceptos y destinatarios. La medida busca detectar posibles irregularidades fiscales sin prohibir los movimientos de dinero.
Concepto y destinatario, factores clave para la autoridad fiscal
Aunque los bancos permiten conceptos opcionales al realizar transferencias, el SAT recomienda registrar información clara y rastreable. Evitar frases ambiguas o bromas, como “para tus chicles” o “dinero sucio”, reduce el riesgo de auditorías o alertas.
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Transferencias entre cuentas propias y familiares
Para movimientos entre cuentas del mismo titular, lo recomendable es usar la frase “traspaso entre cuentas propias”. Al enviar dinero a familiares directos, como padres, hijos o cónyuge, lo correcto es indicar “donativo” para que la transferencia no sea gravable. En el caso de hermanos u otros familiares, las operaciones podrían ser solicitadas para verificar posibles impuestos.
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Transferencias mayores a 15 mil pesos bajo vigilancia
El SAT estará pendiente de movimientos superiores a 15 mil pesos, lo que genera alertas automáticas en los bancos. Mantener comprobantes claros y bien documentados es clave para demostrar la procedencia y el destino del dinero ante la autoridad.
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